金酷理财:借鉴保险投资原则进行个人财富配置

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金酷理财:借鉴保险投资原则进行个人财富配置

保险公司在股权投资领域一直是一个特殊存在。强大的资产规模、稳定的现金流,险资的资金期限被认为和私募股权投资的长期投资方式拥有先天的契合度。

金酷资深财经专家表示,近年来保险行业保费收入增长推动资产端规模稳步提升,保险业总资产从2011年的6.01万亿迅速增长至2017年年末的16.7万亿元,投资金额占比接近80%。

金酷理财:借鉴保险投资原则进行个人财富配置

按照保监会此前规定,保险机构10%的总资产可用于投资未上市企业股权、股权投资基金等相关金融产品,也就是说未来可能有大量的险资配置于未上市企业股权、股权投资基金类资产。

不过,在保险机构的资产池中,股票、债券、信托等产品占大头,股权投资只是很小的一个组成部分。有保险资管人士表示,限于投资经验的不足,保险公司一级市场投资比例可能只有1%到2%,而国外大概在5%左右,未来还有很大的提升空间。

保险资金蛋糕虽大,但想拿到保险资金,也不是一件容易的事情。保险资金需要的是风险可控前提下,有相对稳定的中等回报。统计发现,保险资金年平均收益率为4.93%,属于低风险偏好的资金,且有较强烈的当期净值要求。

根据《中国保监会关于保险资金投资创业投资基金有关事项的通知》,保险资金作为LP投资也是有政策限制的。因此,许多保险机构投资PE时,只选择行业顶级的GP进行投资。

清科私募通统计显示,在市场上已有70余只基金获得险资投资,包括弘毅、中信产业基金、红杉、九鼎、TPG、KKR等人民币和美元PE以及一些市场化VC、夹层基金。

从行业来看,根据保险投资“稳健、安全”的原则,以及相关监管要求,目前险资的投资主要在大健康、大消费、大金融等领域。

金酷资深专家了解到,保险公司除了抱团配置头部GP外,在风险可控的情况下,愿意尝试配置一些未成名的GP,提升配置的进攻性。

而险资对于FOF中存在的双重收费等成本因素不敏感,因此,有此类策略的PEFOF有一定的配置需求。PEFOF的存在对于子基金管理人而言,也解放了管理人募集的压力,释放更多时间和精力去深入投资本身,对于相当部分初设立的PE基金而言,是非常重要的事情。

金酷理财:借鉴保险投资原则进行个人财富配置

可以预见,未来险资在股权投资领域将逐步探索深入,而对于有资金配置的个人投资者而言,可以借鉴其中的一些配置方案,或者通过专业的财富管理平台--金酷进行资产配置,打造CBB新金融生态。为个人投资者提供自身财富自检,风险偏好评测,对个人需求深度挖掘,通过大数据智能工具,提供专业理财建议,为财富保驾护航;同时投资者也可以在线阅读财经资讯,跟大咖学习投资理财知识,与资深理财顾问互动咨询,让理财师量身定制专属理财规划,合理配置资产,实现财富保值增值,高效经营家庭的“财富银行”。

另外,对于一般企业资金而言,也存在配置股权类基金的需求。而在企业的主业经营越糟糕的情况下,他们越有投资的冲动。在经济不景气或者企业转型困难的时候,许多处于衰退期的企业资金,更多的是希望通过财务投资,获得回报。

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发布时间:2018-09-04 07:35:32
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