Tether举步维艰!谜一样的托管银行落下实锤后又陷入“洗钱”舆论

来源:理财圈    编辑:西瓜君

对Tether而言,2018年注定是一个多事之秋。

经历USDT惊魂大跳水的“黑天鹅事件”后,Tether近日宣布Deltec成为其新托管银行。然而,实锤刚落下,Deltec又陷入“曾接受洗钱”的质疑中。11月6日,据巴西媒体报道,巴西执法部门已经请求巴哈马当局协助调查Deltec Bank&Trust的可疑交易。

作为一家备受争议的稳定币发行商,Tether超发、滥发和暗箱操作等问题经久不息,一直是投资者心中过不去的“坎”。有业内人士指出,“Tether的设计即危险又精妙,爆死于透明度,存乎于薄纱中。”

新托管银行背后暗藏惊雷

不久前,彭博社发布文章称,为 Bitfinex 和 Tether 提供美元储备的波多黎各的 Noble Bank 正陷入资不抵债、寻求出售的危机。一时间,在币圈引起巨大的波澜。

之后,Noble Bank成为了Tether的托管“前任”,新托管银行—Deltec也揭开了神秘的面纱。

11月1日,备受争议、对标美元的稳定币USDT发行人Tether Limited,宣布已与巴哈马拥有72年历史的小型金融机构Deltec Bank&Trust Limited银行建立了业务合作关系。

公告中,Tether 表示,“对USDT是否与美元1:1挂钩进行了几个月的尽职审查评估后,Deltec银行为其开设账户。最近几周,Tether赎回了价值超过10亿美元的USDT,但行情仍停滞不前。具体审查内容包括分析合规过程、政策和流程;全面调查公司股东、最终受益人和高级职员背景;评估Tether是否具备随时紧盯美元的能力以及资金管理政策。鉴于尽职调查结果良好,Deltec银行为我司开立了银行储蓄账户,Deltec银行将持续评估我们公司。”

当天,来自巴拿马Deltec银行的一封信件也引起了各方关注。具体来说,Deltec的这封信表示,“确认了截止到Deltec银行在2018年10月31日营业结束时,Tether在Deltec银行账户中的资产组合的现金价值为18亿3132万2828美元。”

早前,Tether一直被质疑操纵部分准备金,但Deltec银行的信件似乎也证实了Tether在该银行持有18.3亿美元,足以支持其公开发行、价值17.8亿美元的USDT资产。

据一位推特上的评论人士透露,Deltec银行董事长Jean Chalopin已向媒体发出了消息,并在发出的消息中暗示这封信件是真的,同时附上了Tether的相关声明链接。

链深度注意到,Deltec Bank&Trust Limited虽确认了Tether账户有18.3亿美元,但明确强调银行对该确认书不承担任何责任,“本函件完全基于我们目前掌握的信息,故Deltec Bank&Trust Limited与其高级职员、董事、员工和股东对此不承担任何责任。”

此外,Deltec银行的这封信上并没有签署个人姓名,而只是用笔画了一条弯弯曲曲的线作为签名。细细品味,这合作着实有点意味深长。

毕竟USDT的托管银行在业界一直是“谜”一样的存在,无论在何种场合,Bitfinex和Tether都对USDT托管银行的问题避而不谈,就连与托管银行相关的消息都是源于媒体的爆料。不管怎样,新托管银行终于落地,用户悬着的心终于落地。

但好景不长,新托管银行刚“实锤”不到5天,Deltec背后隐藏的暗雷爆发。

11月6日,据巴西媒体报道,近日巴西执法部门已经请求巴哈马当局协助调查Deltec银行和信托机构的可疑交易,该机构上周宣布成为Tether新的合作伙伴,为其提供银行服务。这份报道中指出,圣保罗联邦检察官办公室正在追查圣保罗道路基础设施公司DERSA的前主管Paulo Vieira de Souza涉嫌的一起海外行贿案件。

据了解,DERSA的头目总共将2500万瑞士法郎(约合2500万美元)转移到总部位于巴拿马的离岸公司Nantes Group的账户上,而Souza就是这些账户的受益人。然而,检察官怀疑南特集团不是洗钱的最终目的地。2017年2月,这笔钱最终或被转移到了Deltec银行的账户上。目前,巴西检察官正在等待巴哈马方面的回应,以了解上述资金是否最终流入该银行。

“黑天鹅事件”

进入2018年以来,Tether一路走的并不太平,“丑闻”登顶业界头条也渐成喜闻乐见之事,尤其是10月中旬的“黑天鹅事件”更是Tether身上抹不掉的烙印。

10月15日,一向以价格稳定的USDT突现大跳水。链深度注意到,从下午13:00开始,BTC开始暴涨。更疯狂的是,在14:44的时候,比特币在30秒内从7200美元突涨到7500美元。短短两个小时,BTC涨幅高达15%。突然的行情起飞,不少玩家误以为是牛市来了。

殊不知,原来所谓的比特币暴涨,只是存在“BTC/USDT”交易对中。当日中午,知名加密货币交易平台Bittrex上的USDT价格,从接近1美元下跌至0.86美元,最高跌14%。在一些交易所里,投资者用把USDT买BTC,抛售USDT,所以BTC价格相对上涨了。值得注意的是,火币、OKEx、币安交易所上均有USDT / BTC及USDT /USD交易对的价格数据,但各交易所之间的价格却不一样,明显存在溢价。

USDT是由Tether发行的稳定币,号称与美元1:1挂钩,在币圈里相当于美元。USDT此次的暴跌,不仅币圈共识土崩瓦解,也揭开了Tether的最后一层遮羞布,让币圈陷入一阵恐慌。甚至有网友直呼“号称与美元挂钩的USDT,本应作为避险资产,如今却沦为风险点,这简直太戏剧性了。”

“Tether的设计即危险又精妙,爆死于透明度,存乎于薄纱中。”有业内人士强调,这其实是个理论上的信任问题。

上述业内人士还在文章《稳定数字货币的逻辑与其不可及性》中写道,“货币市场就是这样,如果你怀疑托管行有问题,你又找不到证据,那你就会一直怀疑USDT有问题,但是你越是怀疑有问题,就越可能有问题。因为怀疑,你有可能去挤兑。但是USDT的设计是有问题的,无论它存在多么安全的银行,它的资金是存放在那家银行,可那家银行的资产负债表是不可控的。”

在他看来,Tether的问题并不在于其超发、滥发和暗箱操作,这种问题只要通过定期的流动性准备和资产负债表每日申报(类Basel那套监管体系)的手段来监管就可以随时化解,中心化管理和透明度问题根本就不是稳定问题背后的症结。

“真正症结在于,假设你完全透明,通过各种托管,和各种Trustless(去信任)的机制,打造出一种完美的名义上的‘稳定货币’,它在本质上还是政府货币的代币,及面对无处不在的信用风险。无论你嵌套几层金融中介,最终的终点只要是联储的负债,那就是主权负债在担保你的稳定货币。而且信用风险在投资组合理论上是个多元化问题,即假设你想逃离主权担保,那实际上稳定货币的发行者变成了一个资产管理者(AssetManager),他需要通过自身的资管能力来维持自身的负债稳定性。”

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发布时间:2018-11-08 11:25:17
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