2018失信黑名单报告:1282家问题P2P平台,善林金融成“典例”

来源:网络整理    编辑:理财圈

去年下半年以来,P2P网贷行业内出现了包括平台跑路、借款人恶意逃废债等失信行为。

2月14日,国家公共信用信息中心发布《2018年失信黑名单年度分析报告》(以下简称“《报告》”),P2P网贷行业成为重点聚焦对象。

据《报告》显示,根据各地公安机关公开信息的不完全统计,2018年出现问题的P2P平台有1282家,主要集中在北上广以及浙江等经济发达地区,其中浙江涉及问题平台数量最多,达287家,占总数的22.39%。

01

P2P行业成失信重灾区

1282家平台出现问题

2018年,高铁“霸座男”、“霸座姐”、资本市场“老赖”等网络热词成为典型的失信案例标签,而P2P行业俨然是失信事件的高发区。

据《报告》显示,2018年有1282家P2P平台出现问题,平台失联占比47.5%,主要集中在北京、上海、广州及浙江等地区。

从平台产生问题的类型来看,近50%的问题平台处于失联状态,14.51%的问题平台已进入警方调查程序,13.73%的问题平台出现提现困难的情况,另有11.86%的问题平台已经暂停运营。

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理财圈根据公开信息整理

《报告》分析认为,随着问题平台数量剧增,警方介入调查的力度也在不断加大。2018年,各地警方介入调查186家问题平台。与问题平台总体地区分布情况一致,警方介入的问题平台同样集中在北上广及浙江四地区。

从问题平台涉嫌犯罪类型来看,主要集中在涉嫌非法吸收公众存款,涉及138家,占总数的74.19%;其次是涉嫌非法集资,涉及37家,占总数的19.89%;此外,有10家问题平台涉嫌集资诈骗,占总数的5.38%,还有1家问题平台涉嫌合同诈骗。

《报告》还指出,2018年P2P网贷平台风险事件频发,大量平台集中暴雷,出现提现困难、平台失联、负责人跑路、终止运营等问题,其中诸多问题平台涉嫌构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。

在集资诈骗活动中,当事平台往往假借P2P网贷之名,以正常的投资项目为幌子,实际上玩着借新还旧、击鼓传花式的庞氏骗局,以高收益、高返佣等为噱头进行宣传,吸引广大投资者的加入,聚集的资金被其任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,其行为严重扰乱互联网消费金融秩序,挫伤市场信心,给投资者带来财产损失,造成恶劣社会影响。

02

聚焦5大典型案例

善林金融被“点名”

据《报告》,权健公司涉嫌传销及虚假广告犯罪案、安逸之家和鸿瑞德敲诈勒索和强迫交易案、长春长生假疫苗案、辉丰公司严重环境污染案、善林金融涉嫌集资诈骗案被列为典型案件。

其中,《报告》将善林金融涉嫌集资诈骗案作为典型案例进行了具体剖析。

2018年9月20日,上海市公安局浦东分局将善林金融法定代表人等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉。另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪移送检察机关审查起诉。

经上海市公安机关侦查,自2013年起,犯罪嫌疑人周伯云为解决其公司项目资金问题,注册组建善林金融,后陆续在全国29个省份设立1120家分公司及门店,通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式,以承诺还本和支付高额利息为饵,对外销售虚构的债权类理财产品,骗取投资人资金。

2015年2月起,又先后设立“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄”(后更名为“亿宝贷”)“广群金融”四家线上投资理财平台,同样以承诺还本和支付高额利息为饵,通过上述互联网平台销售虚构的理财产品,骗取投资人资金。

截至2018年4月9日案发,“善林金融”非法集资共计736亿余元,绝大部分非法集资款被用于向前期投资人还本付息,以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象,部分非法集资款被挥霍于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍,最终导致公司资金链断裂难以维系运作和兑付本息。

案发时,未兑付本金共计213亿余元。案发后,警方已查封、冻结了相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产,初步追缴现金15亿余元。

03

监管狙击“逃废债”

北京首次曝光“老赖”名单

去年以来,监管部门对恶意逃废债问题一直采取高压势态。

进入2019年,为加大打击力度,北京市互联网金融行业协会(北京市互金协会)释放重磅消息称,为落实相关工作,北京市互金协会于2019年1月发起成立互联网金融资产管理联盟。

联盟的成立旨在加速行业间资源利用和信息共享步伐,缓解平台运营困局,净化行业环境,从而更好地保护金融从业者和金融消费者的合法权益。

同时,2019年2月2日,北京市互金协会通过其官网及公众号发布《关于公示北京市网贷机构逃废债借款人及机构名单的公告》。值得注意的是,这是北京互金协会首次公开P2P老赖借款人、借款企业黑名单。

截至发稿,名单共披露了5家平台、300名逃废债借款人信息。而在这300名借款人中,累计借款金额最高为19.97万元,最低为2万元,平均借款金额为8.67万元;逾期金额最高达16.41万元,最低4729.47元,平均逾期金额为5.55万元;逾期最早开始时间为2016年6月,逾期最晚开始时间为2018年7月,在2018年2季度尤为明显,这也和去年P2P行业爆雷潮的发生时间相吻合。

北京市互金协会公示信息还显示,相关方对这300位借款人及机构已进行过催收,其中,除了67位借款人及机构未失联,其余均处于失联状态。

对此,有业内人士认为,随着国家重拳打击失信行为,失信的企业和个人想借钱越来越难,欠钱不还的代价也越来越大,以后各互联网金融领域企业在打击“老赖”方面的“杀手锏”也会越来越多。

>>>相关《2018失信黑名单报告:1282家问题P2P平台,善林金融成“典例”》内容:

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发布时间:2019-02-19 18:32:35
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