厦门市地方金融协会摸底排查“现金贷”

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  3月20日,厦门市金融工作办公室官网发布了《关于开展厦门市助贷及民间借贷机构摸底排查专项工作的通知》(以下简称“《通知》”)。

  根据《通知》,近期,央视“3·15”晚会曝光了称为“714高炮”的高息现金贷及其背后隐藏的违法违规产业链,揭露部分助贷及民间借贷机构违法违规从事放贷业务、收取砍头息、暴力催收等行为,厦门市地方金融协会(下称“协会”)高度重视,第一时间协调行业内专业人士,积极主动配合厦门市公安局、厦门市金融办等部门,开展全市范围内的摸底排查专项工作。

  厦门市地方金融协会将对厦门市行政辖区内的公司名称或经营范围含“金融信息服务”字眼的企业及名称不含金融字眼,但从事助贷、民间借贷等机构进行摸底排查专项工作。该项工作由协会配合相关监管部门具体实施,采取协会备案登记方式进行。

  《国际金融报》记者在翻阅借贷机构登记表中发现,涉及相关业务的机构共需要提供12大类的相关信息,其中包括平台名称、项目信息、出借主体、借款主体、年化综合费率(含利息、手续费等所有费用)、借款期限(日)、合同借款金额(万元)、实际付款金额(万元)、计息方式、逾期规则、罚息计算方式和催收方式。

  《通知》称,即日起,上述机构须向协会报送相关项目资料备案登记,协会不对机构报送资料的真实性、合规程度、资信状况进行认定及评价。

  除了相关机构主动上报外,协会还在《通知》中附上了监督举报的方式。

  在“714高炮”事件之前,中国银保监会、公安部、国家市场监管总局、中国人民银行等多部门已联合印发《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》规定,未经有权机关依法批准,任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动;严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款;严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款;严厉打击套取金融机构信贷资金,再高利转贷;严厉打击面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相发放贷款行为;严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或实际控制人,开展有组织的民间借贷。

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发布时间:2019-03-22 01:46:30
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